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风险控制
 

风险控制措施

    为了保护广大支持者的利益,尽量避免项目管理过程中出现一些如管理风险、财务风险和道德风险等风险的发生,本网站将采取以下若干种风险管理措施加强对项目的监督管理:

一、项目成立前

1、行业背景调查分析,对项目的所属行业目前的发展状况进行调查。

2、对项目发起人的个人情况进行调查:包括但不限于以下内容:身份证、户籍、学历、个人信用记录、专业技能、从业经验、创业目的、对项目未来的发展预期、个人嗜好等。

3、对项目发起人所属公司的情况进行调查,包括但不限于以下内容:成立时间、股东人数、办公地址、员工人数、经营范围、主营业务等。

4、对企业的财务状况进行调查审计:包括近三年的资产负债表、现金流量表、净资产、营业额、毛利润(率)、净利润(率)等。

5、对项目将来提供的产品或服务的市场竞争力进行分析,以及了解项目发起人将来在产品、服务方面、技术研发方面的发展规划。

6、本次募集资金的用途是否合理。本网站将按照实际用途将资金转移支付给项目发起人,而不是一次性或分批支付。

7、企业征信,通过人民银行企业征信系统查询融资企业是否存在不良信用记录,查询项目发起人个人是否存在不良信用记录。

8、涉诉请况,通过全国法院被执行人信息查询系统、全国法院失信被执行人名单信息公布与查询平台及互联网搜索,查询项目发起人企业或个人是否有涉诉信息。

 

二、项目成立后

1、本网站有权委派相应的人员到项目企业任职,担任职务可包括但不限于以下几种:总经理、副总经理、财务总监、人力资源部总监、会计、出纳及其他部门负责人等。

2、本网站有权在项目企业的经营场所安装摄像头等监控设备,并进行录像备份,保证本网站对项目企业的经营管理状况、客流情况、资金收付情况等内容掌握第一手资料。本网站有权根据录像记录内容选择不定的日期与项目企业当天的实际经营情况产生的相关票据、资金流进行审查核对,如发现问题,将责令项目企业立即改正,补偿损失,情节严重的,立即启动司法程序。

3、本网站对项目企业的重要决策事项拥有一票否决权,包括但不限于以下几种:一、以项目企业名义融资借款;二、使用项目企业的资金对外放贷款;三、以项目企业名义提供担保;四、所有的对外投资行为;五、非由于企业经营需要的资金周转使用;六、企业部门经理以上管理人员及财务人员的任免。

4、本网站有权保管企业的有关证照,包括营业执照、税务登记证、基本户开户许可证以及公章、财务章、法定代表人个人名章,包括公司银行帐户的网银管理工具(U)

5、本网站有权随时查询项目企业的银行帐户流水和其他财务会计凭证,有权聘请专业的会计师事务所对项目企业进行审计。

 

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